Все самое главное о брокерских счетах в Сбербанке – как открыть и начать вкладывать

Содержание

kak-otkryt-brokerskij-schet-v-sberbank-onlajn.jpgЕще недавно такие понятия, как инвестиции, брокерский счет, управление капиталами казались недоступными. Сегодня благодаря услугам брокерского обслуживания, предлагаемым Сбербанком, каждый в состоянии управлять собственным капиталом, принимать и анализировать инвестиционные решения.

СодержаниеСкрыть

  1. Обслуживание
    1. Страховой брокер
    2. Кредитный брокер
    3. Торговый брокер
    4. Инвестиционный брокер
  2. Тарифы, условия и комиссии Сбербанка
  3. Как открыть брокерский счет?
  4. Как пополнить брокерский счет в Сбербанк Онлайн?
  5. Как разместить средства в инструменты?
  6. Как работать со счетом?
    1. С телефона
    2. С компьютера
  7. Как выводить деньги с брокерского счета Сбербанка?
  8. Как закрыть брокерский счет в Сбербанке Онлайн?
  9. Система Квик
  10. Приложение Сбербанк Инвестор
  11. Как выводить деньги с брокерского счета?
  12. Как закрыть счет в Сбербанке?
  13. Преимущества и недостатки брокерского счета в Сбербанке

kak-otkryt-brokerskij-schet-v-sberbank-onlajn2.jpg

Очень важно, что все процедуры от открытия счета и управления активами до вывода свободных денежных средств можно совершать дистанционно в режиме онлайн.

Обслуживание

Сбербанк Брокер позволяет инвестировать любому гражданину, имеющему свободные сбережения. Сервис бесплатно обучит и поможет смоделировать идею для успешных вложений.

Сбербанк создал сеть из дочерних обществ, каждое из которых на высоком профессиональном уровне отвечает за определенный вид посреднических услуг.

Страховой брокер

kak-otkryt-brokerskij-schet-v-sberbank-onlajn3.jpg

ООО “Страховой брокер Сбербанка”, произведя полный анализ возможных финансовых рисков, готов подобрать оптимальную программу страхования. Общество поможет на всех стадиях оформления страховой защиты от первичной консультации до оформления документов при страховой выплате.

Кредитный брокер

ООО “Центр недвижимости от Сбербанка” создает сервисы и реализует услуги в области недвижимости и сопровождения сделок по ипотечному кредитованию. Сервис объединяет клиентов, работников банка и партнеров — надежных застройщиков и коммерческих агентств недвижимости.

Современная онлайн-площадка позволяет решить вопрос приобретения недвижимости от момента подачи заявки до момента государственной регистрации сделки.

Торговый брокер

ЗАО “Сбербанк-АСТ” позволяет частным лицам, предпринимателям и корпорациям участвовать в электронных торгах как в качестве продавца, так и в качестве заказчика. В автоматизированной системе торгов доступно:

  • участие в аукционах на выполнение государственных и муниципальных заказов;
  • продажа имущества предприятий, находящихся в статусе банкротов;
  • реализация, приватизация или сдача в аренду имущества;
  • выбор подрядных организаций для осуществления капитального ремонта;
  • объективный мониторинг рынка по ценообразованию.

Инвестиционный брокер

АО “Сбербанк КИБ” — сфокусировал в себе весь спектр корпоративно-инвестиционного бизнеса, осуществляемого Сбербанком:

  • кредитование сотрудников компаний;
  • осуществление расчетов в форме аккредитива и инкассо, проведение гарантийных операций;
  • инвестиционно-банковские услуги;
  • операции по купле-продаже ценных бумаг;
  • собственные инвестиции.

В сервисе Sberbank CIB можно воспользоваться любым аналитическим продуктом, в том числе экспертным обзором рынков:

  • эмиссионных ценных бумаг;
  • облигаций;
  • отраслей;
  • инвестиций.

Сбербанк, возложив на себя функции учредителя, осуществляет контроль за деятельностью дочерних предприятий и:

  • предоставляет возможность заключать договоры на открытие брокерских счетов;
  • осуществляет обслуживание открытых брокерских счетов.

Тарифы, условия и комиссии Сбербанка

Сбербанк предлагает два тарифа в рамках брокерского обслуживания:

  • Инвестиционный, предполагающий осуществление крупных торговых сделок с серьезной аналитической поддержкой в виде:
    • новостной информации о развитии национального и мирового рынков;
    • портфеля облигаций в трех мировых валютах;
    • подборки инструментов инвестирования;
    • предложений по сложным комплексам финансовых стратегий;
    • ежедневных аналитических обзоров, освещающих фондовый рынок.
  • Самостоятельный, предлагающий совершение торговых операций посредством приложения QUIK, позволяющего в режиме онлайн с любого устройства выходить на фондовые рынки.

Стоимость тарифного плана основана на взимании комиссионного сбора в виде процента от оборота средств за торговый день. Процент находится в зависимости от выбранного тарифного плана, а конкретно для тарифа “Инвестиционный” еще и от вида произведенной торговой операции:

Операция

ТП Самостоятельный

ТП Инвестиционные

Комиссии, взимаемые при операциях на фондовом рынке Московской биржи (%)

До 1 млн рублей

0,060

0,3

От 1 млн. до 50 млн. рублей

0,035

От 50 млн. рублей

0,018

Комиссии, взимаемые при операциях на валютном рынке Московской биржи (%)

До 100 млн. рублей

0,2

0,2

Свыше 100 млн. рублей

Комиссии, взимаемые при операциях на срочном рынке Московской биржи (руб.)

Совершение сделок

0,5 — за контракт

0,5 — за контракт

Принудительное закрытие позиций

10 — за контракт

10 — за контракт

Комиссии, взимаемые при операциях на внебиржевом рынке ценных бумаг (%)

Сделки покупки

До 50 тыс. ед. валюты

1,5

1,5

Свыше 50 тыс. ед. валюты

0,17

Сделки продажи

0,17

0,1

При подаче поручений посредством телефонной связи взимается плата в размере 150 рублей, только начиная с 21-го поручения. А также взимается плата в размере 149 рублей за услуги депозитария.

Как открыть брокерский счет?

Открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн можно в личном кабинете автоматизированного дистанционного сервиса, а также подать электронную заявку на открытие в мобильном приложении. При отсутствии доступа к Сбербанк Онлайн необходимо:

  • дождаться звонка от сотрудника;
  • посетить офис банка для подписания документов на открытие счета.

Наличие банковской карточки и договора банковского обслуживания в Сбербанк Онлайн позволяет открыть счет в режиме реального времени. Процедура открытия такова:

  • Входите в систему, введя логин и пароль. Предварительно необходимо сменить режим клавиатуры на английский язык.
  • Получаете в СМС код-подтверждения.
  • Вводите код в отведенное поле.
  • Заходите в ресурс личного кабинета.
  • Открываете пункт горизонтального меню “Прочее”.
  • Выбираете в выпадающем списке пункт “Брокерское обслуживание”.
  • Нажимаете кнопку “Открыть брокерский счет”.
  • Знакомитесь с договором на брокерское обслуживание.
  • Выбираете интересующие рынки:
    • фондовый, позволяющий заключать сделки с российскими и иностранными инструментами;
    • валютный, позволяющий совершать торговые операции с иностранной валютой на биржевых торгах Московской Биржи;
    • срочный, позволяющий заключать сделки с контрактами фьючерсными и опционными.
  • Нажимаете “Продолжить”.
  • Ознакомьтесь с тарифами на обслуживание.
  • Выбираете:
    • Инвестиционный;
    • Самостоятельный.
  • Продолжая открывать брокерский счет — указываете:
    • счет для вывода в рублях;
    • счет для вывода в иностранной валюте.
  • Даете согласие или отказ от возможности получения:
    • дополнительного дохода;
    • заемных денег для фондового рынка, предварительно ознакомившись с условиями маржинальной торговли.
  • Отправляете заявление.

Стандартно заявление-анкета потенциального инвестора рассматривается в течение двух дней. При необходимости сотрудник банка выйдет на связь и укажет, какие изменения необходимо внести в заявку.

Как пополнить брокерский счет в Сбербанк Онлайн?

Клиенту Сбербанка не составляет никакой проблемы пополнить денежными средствами счет в любое время через систему интернет-банкинга Сбербанк Онлайн. Войдя в личный кабинет, нужно:

  • Пройти по ссылке “Прочее”, расположенной в верхнем горизонтальном меню.
  • Выбрать в выпадающем меню “Брокерское обслуживание”.
  • Кликнуть на функцию “Пополнить счет”.

Как разместить средства в инструменты?

Сбербанк предлагает многочисленные инструменты инвестирования:

  • Акции крупных перспективных российских компаний, позволяющих получать доходы от дивидендов — части прибыли акционерного общества. В результате покупки ценной бумаги и участия в управлении компании.
  • Облигации, выпущенные государством или коммерческими корпорациями, позволяющие получать накопленный купонный доход — часть причитающегося инвестору процентного дохода за период держания облигаций.
  • Биржевые инвестиционные фонды, дающие право вкладывать деньги в акции сразу всех компаний той или иной страны, или конкретной отрасли, и получать:
    • потенциальную валютную доходность;
    • дополнительную рублевую на разнице курсов.
  • Фьючерсы и опционы, позволяющие совершать сделки в будущем по цене, зафиксированной в прошлом, пользуясь первоочередным преимуществом данного инструмента — сниженным до предела стартовым капиталом.

Чтобы реализовать главный принцип инвестирования, необходимо вложить денежные средства ради их приумножения в различные прибыльные материальные и нематериальные активы. Для этого придется анализировать, разрабатывать стратегию и даже рисковать.

Неопытные трейдеры могут воспользоваться сервисом доверительного управления — “Простые инвестиции” от Сбербанка, который предлагает ожидаемую доходность в размере 13,26 процента годовых.

Не нужно будет:

  • принимать самостоятельные решения;
  • изучать тенденции фондового рынка;
  • следить за новостями, — так как автоматический финансовый советник, лишенный человеческих эмоций:
    • рассчитает план инвестиций;
    • будет управлять деньгами.

Все что нужно сделать:

  • Ответить на вопросы анкеты.
  • Определить сумму дохода к определенному сроку.
  • Подписать дистанционно документы и перевести деньги.

Сервис автоматически рассчитает индивидуальный план инвестиций и распределит денежные средства в инструменты.

При открытии индивидуального инвестиционного счета (ИИС) можно:

  • получать налоговые льготы от государства в размере 13% от суммы взносов;
  • быть освобожденным от налога с получаемого дохода на весь период инвестирования.

Как работать со счетом?

После того как открыт брокерский счет, необходимо скачать и установить специальную программу на рабочее устройство, имеющее доступ в интернет.

С телефона

Чтобы совершать сделки со смартфона, нужно скачать программное приложение “Сбербанк Инвестор”.

При авторизации, логином — именем учетной записи, будет номер брокерского счета, который можно посмотреть в Сбербанк Онлайн. Пароль необходимо будет запросить в контактном центре, позвонив по номеру 88005555551, и отправив оператору посредством электронной почты код из таблицы инвестора.

С компьютера

Если в качестве рабочего места выбран персональный компьютер, то потребуется установить другую программу — QUIK. Предназначенную для трейдинга более опытных инвесторов, так как в ней представлен широкий спектр финансовых инструментов, а также возможность отслеживать динамику торгов по акциям компаний на графиках.

Для входа в QUIK в качестве:

  • логина будет выступать номер брокерского счета;
  • пароля — пароль, поступивший в СМС в момент открытия брокерского счета.

Как выводить деньги с брокерского счета Сбербанка?

На стадии заполнения заявки на заключение договора при открытии брокерского счета, стоит:

  • выбрать один из способов перевода денежных средств;
  • указать реквизиты.

Деньги с личного счета можно снимать начиная с четвертого дня после операции реализации ценных бумаг. Подавать распоряжения на вывод денег с брокерского счета на другой карточный или расчетный счет, можно:

  • Звонком в централизованную службу “трейд-деск” на номер 88005555571, указанный на карте “Кодовая таблица инвестора”, получаемую клиентом в момент заключения договора на брокерское обслуживание. Потребуется назвать один из размещенных на таблице инвестора паролей.
  • Через бесплатные торговые терминалы:
    • Сбербанк Инвестор;
    • QUIK;
    • WebQUIK;
    • IQUIK,
    • QUIK ANDROID.

Как закрыть брокерский счет в Сбербанке Онлайн?

Стоит иметь в виду, что прибыльное инвестирование — процесс долгий. Именно поэтому рекомендуется вкладывать свободный капитал на большой срок. Так как обслуживание брокерского счета осуществляется бесплатно, лучше оставить счет открытым, если деньги не требуются срочно.

Но может случиться так, что инициатива расторжения договора будет исходить от Сбербанка. Причины могут быть разными, например:

  • инвестор нарушил условия договора;
  • отсутствуют обороты в течение длительного времени — более 12 месяцев;
  • недостаточное количество средств на брокерском счете для выполнения условий договора.

В таком случае необходимо закрыть счет. Лучше совершить эту процедуру через Сбербанк Онлайн:

  • Зайдите в систему дистанционного банковского обслуживания посредством логина и пароля.
  • Выберите раздел верхнего горизонтального меню “Вклады и счета”.
  • Активируйте пункт “Закрытие вклада”.
  • Заполните форму электронного заявления.
  • Подтвердите операцию.
  • Проверьте корректность введенных данных.
  • Нажмите “Продолжить”.
  • Получите в СМС одноразовый код.
  • Введите в отведенное поле.
  • Нажмите “Продолжить”.
  • Получите на экране уведомление об успешной операции.
  • Сохраните документ в электронном виде, а лучше распечатайте.

Если, кроме основного счета открыт индивидуальный инвестиционный счет, то до закрытия ИИС:

  • продайте ценные бумаги;
  • подайте поручение на вывод денег;
  • дождитесь, когда деньги поступят на баланс;
  • снимите денежные средства.

Система Квик

Специальный торговый терминал Квик, выполняющий услуги посредника в торговых операциях на бирже, позволяет инвестировать в комфортном режиме как квалифицированным инвесторам, так и начинающим. Подробно познакомиться с системой и понять преимущество ее модульного построения можно, прочитав отдельную статью.

Приложение Сбербанк Инвестор

Специальное удобное мобильное приложение Сбербанк Инвестор позволяет инвестировать, находясь в режиме онлайн. Регистрация, как и использование программного обеспечения, предоставляется без взимания платы. Функции приложения позволяют:

  • контролировать состояние собственных счетов;
  • мониторить динамику текущих котировок;
  • пользоваться инвестиционными идеями;
  • совершать сделки купли-продажи.

Новички получают доступ к валютному и фондовому рынку Московской Биржи. Инвесторы с квалификацией имеют возможность торговать на внебиржевом рынке. По каждой ценной бумаге можно просмотреть графики и котировки, получить актуальную новостную информацию.

Удобно, что в приложении можно подать бесплатно поручение на:

  • вывод денежных средств по указанным в анкете реквизитам;
  • перевод средств между торговыми площадками внутри одного открытого брокерского счета.

В приложении имеется доступ к консультационному материалу, а также обеспечена связь с поддержкой.

Даже не являясь клиентом Сбербанка, можно:

  • подать анкету-заявление на открытие брокерского счета;
  • воспользоваться демонстрационной версией.

Скачать Сбербанк Инвестор можно в одном из интернет-магазинов приложений:

  • в App Store для устройств на базе ОС iOS;
  • в Google Play для устройств на базе ОС Android.

Как выводить деньги с брокерского счета?

Вывод денег осуществляется после подачи распоряжения на перевод денежных средств на банковский счет, реквизиты которого указаны в анкете инвестора. Распоряжение можно подать:

  • по телефону контактного центра;
  • через систему интернет-трейдинг.

Как закрыть счет в Сбербанке?

Прежде чем закрыть счет, необходимо:

  • Реализовать все имеющиеся в наличии активы.
  • Дождаться завершения процедуры взаиморасчетов.
  • Вывести деньги на платежный инструмент Сбербанка или получить наличными.

После этого следует подать поручение на закрытие счета в любом дополнительном отделении Сбербанка. И в результате получить письменное заверенное печатью уведомление о расторжении договоров брокерского и депозитарного.

Преимущества и недостатки брокерского счета в Сбербанке

Сбербанк является самой солидной и надежной кредитной компанией в России, оснащенной широкой и доступной сетью офисов и автоматизированных устройств самообслуживания. Поэтому инвестировать со Сбербанком, открыв брокерский счет удобно:

  • Клиент Сбербанка может открыть счет и заключить договор на брокерское обслуживание в режиме онлайн без посещения офиса.
  • Подавать оперативно поручения можно по телефону.
  • Открывать счет можно без наличия даже минимальной суммы.
  • Пополнять брокерский счет и выводить с него денежные средства можно посредством Сбербанк Онлайн.
  • Пользоваться комплексом дополнительных услуг, позволяющих:
    • грамотно собрать пакет документов;
    • объективно оценить степень рисков;
    • разобраться в маржинальной торговле.

Что касается недостатков, то можно выделить следующие:

  • в мобильном приложении Сбербанк Инвестор нельзя осуществить перевод денежных средств;
  • ограниченность времени работы биржи Сбербанка и службы поддержки.

Многих смущают большие комиссии, но стоит учитывать, что время от времени проводятся акции, позволяющие инвестировать без взимания комиссий и платы за депозитарное обслуживание.

Чтобы открытие брокерского счета привело к значительным прибылям, стоит воспользоваться огромным информационным и консультационным ресурсом Сбербанка, чтобы иметь существенные представления о бирже и ценных бумагах.

Сбербанк Инвестиции — Личный кабинет

Стать инвестором в Сбербанке легко и просто. Нужно сделать всего несколько шагов.

В этой статье мы разберем какие шаги и что нужно делать. Читайте ниже ⇓

Как начать инвестировать?

Как начать инвестировать?

Чтобы начать инвестировать нужно для начала открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн.

После открытия брокерского счета нужно пополнить счет. Сделать это можно также через Сбербанк Онлайн или в отделении Сбербанка.

Затем установите приложение на смартфон Сбербанк Инвестор и выбирайте решения на свой вкус.

Сбербанк Инвестиции — Личный кабинет

Открыть брокерский счет можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Для этого перейдите по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person и нажмите на Сбербанк Онлайн в правом верхнем углу.

Сбербанк Онлайн

Далее нужно пройти процесс регистрации. Нажмите на Регистрацию.

Регистрация

Для регистрации нужна банковская карта Сбербанка и мобильный телефон. Карта должна быть действующей. А телефон тот, на который подключен Мобильный банк, должен быть под рукой — на него придёт СМС‑код.

Введите номер карты и нажмите Продолжить.

Введение номера карты

На номер телефона придет смс с кодом подтверждения. Этот код нужно ввести в специальное поле.

Далее нужно придумать логин и пароль и зарегистрироваться.

Протестируйте личный кабинет, совершив вход.

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор

Мобильное приложение

Для инвестирования потребуется мобильное приложение Сбербанк Инвестор. Его можно скачать и установить на Android и IOS.

Ссылки для скачивания:

Мобильное приложение для IOS
Мобильное приложение для Android

Возможности мобильного приложения:

«Сбербанк» занимает лидирующие позиции на российском инвестиционном рынке. Банк предлагает выгодные условия для открытия брокерского счета. Осуществив вход в личный кабинет приложения «Сбербанк Инвестор». Аналитики подготовили пакеты для новичков и опытных трейдеров с готовыми инвестиционными решениями и стратегиями.

Регистрация в личном кабинете

Чтобы использовать все возможности клиент должен открыть брокерский счет. Сделать это можно на сайте:

  1. На главной странице расположен раздел «Частным лицам». Среди вкладок нужно выбрать «Инвестиции».
  2. Пользователю будут доступны два приложения, одно из которых «Сбербанк Инвестор».
  3. Для получения доступа к функционалу необходим брокерский счет. Открыть его можно онлайн, перейдя по соответствующей ссылке.
  4. Клиент должен заполнить заявку и отправить ее брокеру. После обработки запроса пользователю позвонит банковский специалист. Договор на брокерское обслуживание заключают в офисе.
  5. После подписания бумаг, клиенту передают экземпляр соглашения и таблицу с кодами.

Пользоваться всеми возможностями приложения получится после пополнения брокерского счета. Сделать это можно через терминал или перевести деньги онлайн.

Важно! Открыть «Сбербанк Инвестор» смогут только держатели карт этого банка.

Инструкция по онлайн-регистрации

Если у трейдера есть брокерский счет, он может зарегистрироваться самостоятельно в приложении или через «Сбербанк-онлайн»:

  1. Авторизовавшись в личном кабинете нужно перейти во вкладку «Прочее» и выбрать «Брокерское обслуживание».
  2. Перейти по ссылке «Открыть брокерский счет».
  3. Выбрать подходящий сегмент рынка, тариф.
  4. Написать счет для вывода средств.
  5. Дать согласие на обработку персональных данных.
  6. Согласиться или отказаться от использования заемных средств и открытия ИИС.
  7. Указать цель открытия счета.
  8. Заполнить анкету, написать e-mail и телефон.
  9. Подать заявку на заключение соглашения.

Заявку рассматривают в течение суток. На указанный мобильный поступит уведомление о открытии счета и инструкциями по регистрации.

Установка мобильного приложения и авторизация

Чтобы начать инвестировать клиент должен загрузить мобильное приложение. Программа доступна для скачивания в Google Play и App Store. Поэтому «Сбербанк Инвестор» смогут установить владельцы смарфтонов на базе Андроид и iOS.

Для авторизации в системе пользователю понадобятся данные, полученные при открытии брокерского счета. Клиенту сможет посмотреть информация о платежных и статистических данных. Однако создание заявок и вывод средств будет недоступно.

Во время первого входа в «Сбербанк Инвестор» придется пройти дополнительную аутентификацию:

  • владельцы смартфонов на базе Андроид должны ввести 2 кода со скретч-карты;
  • на iOS-устройств отправляют код, который вписывают в форму авторизации.

Важно! Если связь не была установлена в течение 5 минут и более, придется заново проходить этап аутентификации.

Доступна опция «Запоминание пароля», благодаря которой не придется вводить его заново при каждом входе в личный кабинет «Сбербанк Инвестор».

Демо-версия приложения

Клиенты «Сбербанка» могут воспользоваться упрощенной формой программы. Для входа не нужно проходить аутентификацию. Разработчики сделали возможным открыть «игровой» счет, действительный в течение месяца. В демо-версии получится посмотреть информацию без идентификации профиля и оставлять заявки на тренировочных торгах.

Опции мобильного приложения

В меню «Сбербанк Инвестор» пользователь найдет следующие разделы:

  1. «Мои счета» – это основная страница приложения. Клиент сможет переключаться между брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. В этом разделе находится информация о состоянии баланса.
  2. «Рынок» подсказывает пользователю, что купить. Во вкладке можно посмотреть выгодные предложения, стоимость облигаций и главные экономические новости.
  3. «Идеи» – здесь собрана информация о различных ценных бумагах. Инвестор может выбрать одну из них или создать инвестиционный портфель.
  4. «Заявки» – в этом разделе доступны данные о совершенных сделках, заявки на покупку/продажу ценных бумаг или валюты.
  5. «Прочее» – клиент сможет пополнить баланс или поставить средства на вывод, перейдя в «Сбербанк Онлайн», настройка опций входа и онлайн-чат со специалистами техподдержки.

Это приложение упрощает процесс инвестирования и совершения сделок на фондовом рынке. Аналитики советуют потренировать финансовые умения в демо-версии. Она будет доступна после установки «Сбербанк Инвестор».

Банковские специалисты добавили в приложение готовые инвестиционные решения. Это удобно для новичков в инвестировании: они могут выбрать:

  • стратегии;
  • инструменты с опцией защиты капитала;
  • инвестиционные портфели.

Профессионалы помогут сделать первые шаги на фондовом рынке. Одна из возможностей, доступная в приложение — просмотр отчетов о совершенных сделках.

Важно! Клиент «Сбера» может самостоятельно выбрать инвестиционное решение. Это покупка акций, получение льгот от государства за вложение средств в определенную отрасль.

Разновидности тарифа

«Сбербанк» предлагает своим клиентам, установившим приложение, два пакета — самостоятельный и инвестиционный. Это было сделано с целью привлечения как опытных трейдеров, так и новичков.

Инвестиционный тариф

Этот вариант подойдет начинающим инвесторам. Трейдер получит поддержку от аналитиков «Сбербанка». Кроме профессиональных рекомендаций, клиентам будут доступны:

  • аналитический прогноз;
  • новости валютного рынка;
  • пошаговые руководства по обучению основам работы на валютном рынке;
  • стратегии и инструменты по комплексному финансовому инвестированию.

Этот пакет подходит для новичков или тех, кто хочет воспользоваться готовыми решениями. Инвестиционный тариф — бесплатный, но за каждую совершенную сделку банк берет процент.

Самостоятельный тариф

Этот вариант подходит для опытных трейдеров знакомых со стратегиями работы на фондовом рынке. Подключив пакет, клиент получит:

  • продвинутый набор инструментов для инвестирования;
  • самостоятельный контроль активов;
  • регулярные отчеты от аналитиков «Сбербанка»;
  • развитие на бирже по своей стратегии.

В «Самостоятельном пакете» тарифы для профессиональных трейдеров более лояльные. Это предложение подходит тем, кто знает особенности торгов на бирже.

Приложение «Сбербанк Инвестор» полезно и новичкам, и опытным брокерам. Аналитики банка подготовили стратегии развития и разработали нужные инструменты для работы на бирже. Открыв брокерский счет, клиент сможет получать стабильный доход при любых вложениях.

Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться уникальным инвестиционным инструментом. Он называется Сбербанк инвестор. Программа рассчитана на обычных потребителей инвестиционных услуг. В ней предложена упрощенная процедура по приобретению или продаже ценных бумаг, выпущенных российскими компаниями, а именно, акций либо облигаций. Благодаря созданию интерактивной платформы Сбербанк инвестор каждому гражданину предоставляется возможность покупки части выбранной организации, к примеру, акций РЖД либо Газпрома. Это позволит получать прибыль благодаря повышению цены. Для удобной работы со своими акциями клиента должен выполнить вход в личный кабинет Сбербанк инвестор.

Регистрация личного кабинета

Пользоваться личным кабинетом Сбербанк инвестор могут исключительно зарегистрированные пользователи. Для открытия брокерского счёта и регистрации необходимо:

  1. Войти в персональный профиль Сбербанк-онлайн. В строке поиска нужно указать адрес https://www.sberbank.ru/ru/person.
  2. На открывшейся странице выбрать раздел Сбербанк-онлайн, расположенный в верхней части справа.
  3. Затем следует зарегистрироваться в системе, нажав на клавишу «Регистрация».
  4. Чтобы пройти регистрационную процедуру, требуется наличие активной платёжной карты Сбербанка и действующего мобильного телефона с подключенным «Мобильным банком».
  5. В анкете следует указать реквизиты платёжного инструмента и номер мобильного телефона, затем нажать на кнопку «Продолжить».
  6. Спустя некоторое время на указанный телефонный номер поступит SMS-сообщение, содержащее код. Его надо записать в специальном окне, чтобы подтвердить проведение операции.
  7. После этого необходимо составить реквизиты для логина и пароля и кликнуть по кнопке с надписью «Зарегистрироваться».
  8. Далее можно провести тестовую авторизацию в системе.

Вход в личный кабинет

Чтобы приступить к работе в персональном профиле Сбербанк инвестор для получения прибыли, требуется провести пополнение брокерского счёта. Выполнить это достаточно просто, посетив личную страницу в системе.

Чтобы авторизоваться в личном кабинете, необходимо выполнить такие действия:

  1. На главной странице официального сайта выбрать раздел Сбербанк-онлайн, авторизоваться в нём и кликнуть по вкладке «Прочее».
  2. После этого в открывшемся выпадающем меню выбрать подпункт «Брокерское обслуживание».
  3. Теперь надо выбрать ссылку «Открыть брокерский счёт».
  4. По завершении этих этапов будет открыт счёт, а также будет подписано брокерское соглашение.

Получение логина и пароля для авторизации в личном кабинете Сбербанк инвестор

Чтобы получить логин с паролем, требуется открытие брокерского счёта в данной банковской структуре. Для этого надо войти на платформу Сбербанк Инвестор и кликнуть по клавише «Заполнить заявку на открытие брокерского счёта».

При первом открытии брокерского счёта через Сбербанк необходимо однократно посетить отделение банка, чтобы подписать соглашение. В дальнейшем посещать банковскую структуру не понадобится.

Важно! Когда будут получены счета, они автоматически появятся в системе. На это понадобится максимум 3 рабочих дня.

Действующим клиентам Сбербанка с подключенной услугой QUIK и способом подачи поручения с двухфакторным входом нужно выполнить такие действия:

  1. Провести подготовку кодовой таблицы, чтобы пройти идентификацию.
  2. Связаться с отделом «Поддержки брокерского обслуживания», чтобы подключить доступ к персональному профилю, используя логин и пароль (без ключа).
  3. Получить SMS-сообщение, содержащее временный пароль.
  4. Запустить программу. На странице входа указать логин (код пользовательского соглашения) и данные временного пароля, полученного в SMS-сообщении.

Теперь можно приступить к работе с функционалом личного кабинета. Во время первичной авторизации системой будет предложено осуществить смену временного пароля постоянным.

Такой вариант входа актуален для клиентов Сбербанка, которые в ходе подписания брокерского соглашения выбрали вариант передачи заявок «С использованием двухфакторной идентификации».

В случае потери пароля от профиля в системе Сбербанк инвестор необходимо позвонить по номеру 8 800 555 55 51.

Пополнение брокерского счёта

Для пополнения брокерского счёта не нужно посещать отделение банка. Пополнение выполнить сделать в персональном аккаунте Сбербанк-онлайн. Для этого нужно следовать такой инструкции:

  1. Войти в кабинет, воспользоваться услугой «Карта списания» и «Счёт зачисления»
  2. Затем требуется подтверждение операции с помощью SMS-сообщения.
  3. Торговля на интернет-площадке может быть начата с любой денежной суммы.

Использование мобильного приложения

Некоторые клиенты банка предпочитают работать с функционалом личного кабинета через мобильные устройства, так как это дает возможность выполнять определенные действия вне зависимости от места пребывания. Для этого было разработано мобильное приложение Сбербанк инвестор, которое можно установить на смартфон или планшет с операционной системой iOS либо Android.

Важно! Мобильная версия персонального профиля позволяет ознакомиться с аналитической информацией и ситуацией на биржевом рынке. Пользователям предоставляется доступ к проведению собственных инвестиционных операций.

Для начала работы в мобильном приложении нужно выполнить такие действия:

  1. Скачать и осуществить установку приложения на свой смартфон.
  2. Перейти в брокерский счёт через приложение или персональный аккаунт.
  3. Осуществить перевод денежных средств на счёт брокера, воспользовавшись сайтом Сбербанк-онлайн.
  4. Определиться с более подходящим вариантом инвестиционных вложений.

Через мобильное приложение пользователи могут выполнять такие операции:

  • Просматривать состояние своего счёта, текущих рыночных котировок, инвестиционных идей. Можно проводить транзакции по купле-продаже акций и облигаций дистанционным способом. Программа регистрируется и используется бесплатно.
  • Просматривать информацию обо всех своих брокерских счетах, открытых в Сбербанке, а также счёт ИИС.
  • Просмотреть текущее состояние своего брокерского счёта, отследить активные позиции с финансовым результатом относительно счёта.
  • Ознакомиться с инвестиционными идеями, которые разработаны аналитическим отделом Сбербанка.
  • Получить информацию относительно фондового и валютного московского биржевого рынка.
  • Покупать и продавать ценные бумаги, ETF, осуществлять обмен валюты.
  • Квалифицированные инвесторы могут также воспользоваться внебиржевым рынком.

Мобильное приложение также обладает детальным разделом FAQ, где можно ознакомиться с ответами на самые распространенные вопросы, которые задают пользователи. Также через мобильную версию личного кабинета можно связаться со службой поддержки клиентов, воспользовавшись онлайн-чатом или посмотрев номер телефона для последующего обращения в телефонном режиме.

14.11.2020, Выпуск #048

Когда вклады перестали давать достаточный уровень доходности, россияне переключились на альтернативные варианты. Один из вариантов – инвестирование на фондовой бирже. Но чтобы так зарабатывать, нужен доступ к самой бирже. А для этого нужно выбрать партнера – брокера. Сбербанк, являясь лидером финансового рынка, предоставляет брокерские услуги на максимально выгодных условиях. Как стать партнером, открыть брокерский счет и начат инвестировать расскажем подробнее.

Сбербанк – ведущий брокер

Чтобы начать инвестировать, лучше выбрать для себя самые выгодные условия от посредников на фондовом рынке и открыть брокерский счет. При открытии счета трейдеру (инвестору) открывается доступ к инструментам для работы на бирже: личный кабинет, аналитическая помощь и даже готовые решения. Брокеров много, но делая выбор, стоит внимательно изучить статистику, рейтинги и отзывы уже работающих с ними клиентов.

Сбербанк – мегаброкер на инвестиционном рынке России. Занимая почетное место в тройке лидеров, банк гарантирует своим клиентам удобные инструменты работы на биржах ценных бумаг, а еще оказывает грамотную аналитическую помощь от ведущих специалистов этой отрасли.

Сбербанк, как брокер, имеет четыре главных преимущества:

  1. Надежность и престижность, которая подтверждается значительным числом клиентов и имеющимися активами;
  2. Банк гарантирует конкурентные тарифы и комиссии для каждого клиента-инвестора;
  3. Удобное ПО с профессиональной и компетентной поддержкой сотрудников финансового учреждения.
  4. Положительные отзывы от клиентов, активно использующих услуги крупнейшего брокера страны.

По условиям банка, инвестиционно-брокерское обслуживание начинается с открытия специального инвестиционного счета, и дальнейшего пополнения его клиентом на любую сумму, более 1000 рублей. Затем трейдер начинает работать через специальное программное обеспечение «Сбербанк Инвестор», покупая или продавая активы с помощью открытого счета.

Банк в этом случае выступает посредником, давая клиентам доступ к «Московской бирже» и счет, с помощью которого можно участвовать в торгах.

Тарифные пакеты для работы с брокерскими счетами

Начиная работу со Сбербанком как c брокером, необходимо открыть специальный счет, куда в дальнейшем будут зачисляться деньги для инвестиций на бирже. На выбор банк предлагает открытие основного (брокерского) или особого (индивидуального инвестиционного) счетов, или обоих одновременно. Первый счет необходим для непосредственной работы с торговыми площадками. Клиент получает доступ к просмотру актуальной информации по доступным операциям с активами, движением средств и результатами проведенных сделок.

Второй счет дает налоговые льготы, но при этом ограничивает максимально доступную для работы на сумму в размере до 400 тыс. руб.

В арсенале у Сбербанка всего два действующих тарифа: инвестиционный и самостоятельный. И этого вполне достаточно для полноценной деятельности как новичков, так и профессионалов.

Инвестиционный тариф

Пакет «Инвестиционный» гарантирует каждому трейдеру постоянную поддержку и помощь от специалистов аналитического отдела. Среди полезной информации клиенты будут получать:

  • аналитику и актуальные прогнозы,
  • новости о развитии национального и мирового валютного рынка;
  • инструкции, позволяющие быстро обучиться основам работы на фондовом рынке, а также данные, чтобы принимать правильное решение в процессе проведения очередной сделки;
  • изменения в портфеле облигаций в трех мировых валютах;
  • стратегии по комплексам финансового инвестирования.

Такой тарифный пакет особенно актуальным будет для новичков, которые еще только обучаются стратегиям и особенностям торгов на бирже. При этом такой пакет стоит выбирать тем, кто не особо хочет вникать в суть торгов, и готов пользоваться уже готовыми схемами инвестирования.

Что же касается стоимости услуг, то сам пакет предоставляется бесплатно, при этом процент за совершение сделок на фондовом рынке составляет 0,3%, на валютном – 0,2%, а на срочном за каждую сделку берется 0,5 р.

Самостоятельный тариф

Пакет «Самостоятельный» – это тариф для опытных трейдеров, прекрасно разбирающихся в стратегиях работы на бирже, и не нуждающихся в сторонней помощи аналитиков.

В этом пакете предусмотрено:

  • многофункциональный ЛК с продвинутым списком инвестиционных инструментов;
  • самостоятельный выбор активов и контроль за их движением;
  • ежемесячные инвестиционные отчеты от специалистов аналитического отдела Сбера;
  • полный контроль за проведенными сделками и работа на бирже по собственной стратегии.

Стоит отметить, что тарифы в этом пакете более лояльные. Опытному игроку фондовой биржи придется платить от 0,018% до 0,06% от проведенного дневного оборота, но если заявка сделана по телефону и сумма менее 250 тыс. руб., то комиссия повышается до 0,3%. Сделки на валютном рынке сопровождаются комиссией в размере 0,2%, а на срочном рынке будут стоить все те же 0,5 р. за один контракт.

Инструкция открытия брокерского счета

Для открытия брокерского счета нужно быть клиентом банка, так как выводить средства можно только на карту или депозитный счет в Сбербанке. Если вы уже являетесь клиентом Сбербанка, то получить доступ к бирже можно из личного кабинета банка. Если же активного счета нет, тогда придется посетить отделение банка и открыть один из предложенных продуктов. После этого можно переходить к регистрации в системе инвестиций.

Стоит отметить, что получить доступ к бирже можно и в офисе банка. Причем совершенно неважно, есть ли у вас доступ к личному кабинету. Правда, придется найти офис, который непосредственно работает с брокерскими счетами. Там можно получить детальную консультацию специалиста и инструкции по началу инвестирования.

Если выбран второй вариант, то в офис банка необходимо обратиться, имея при себе паспорт, СНИЛС, ИНН и банковскую карту или договор на вкладную операцию. Сотрудники самостоятельно зарегистрируют клиента и выдадут все инструкции по дальнейшей работе.

Онлайн-регистрация

Если у клиента уже есть счет и он хочет самостоятельно зарегистрироваться через мобильное приложение или Сбербанк Онлайн, тогда нужно придерживаться следующего алгоритма:

  1. Войти в личный кабинет, авторизовавшись с помощью логина и пароля;
  2. Кликнуть на вкладку «Прочее» в верхней строке и перейти в раздел «Брокерское обслуживание»;
  3. В появившемся окне нажать кнопку «Открыть брокерский счет»;
  4. Выбрать нужный сегмент рынка: валютный или фондовый срочный;
  5. Определиться с тарифом: инвестиционный или самостоятельный;
  6. Указать счет для вывода заработанных средств;
  7. Принять условия брокера и дать согласие на обработку предоставленных личных данных;
  8. Согласиться или отказаться от использования заемных средств (деньги предоставляются сверх имеющихся активов);
  9. Определиться с необходимостью открытия индивидуального инвестиционного счета (от него можно отказаться);
  10. Указать цель открытия счета: сохранение капитала или получение дохода;
  11. Заполнить анкету с персональными данными (ФИО, дата и место рождения, регистрация). Если поля заполнены автоматически, просто их сверить;
  12. Указать электронную почту и номер мобильного;
  13. Подать заявку на заключение договора и отправить ее в обработку.

Как правило, решение принимается в течение суток, после чего на мобильный поступит сообщение об открытии счета и дальнейшими инструкциями. Для начала работы необходимо будет скачать приложение на ваш мобильный или компьютер, воспользовавшись прямыми ссылками с сайта банка.

Для новичков доступно множество обзоров по работе с кабинетом и началом работы на бирже.

Плюсы и минусы работы с брокерскими счетами Сбербанка

Конечно, как и у любой системы, у «Сбербанка Инвестор» есть свои сильные и слабые стороны. Причем все из них – это реальные отзывы клиентов, поэтому они довольно субъективные. Следовательно некоторые минусы для части инвесторов могут быть незначительными.

Достоинства Недостатки
  • Всего 2 тарифа, достаточных для полноценной работы на бирже;
  • Бесплатное обслуживание счета;
  • Удобное и понятное приложение с большим набором инструментов;
  • Пополнение счета через личный кабинет;
  • Отсутствие комиссий за пополнение и вывод средств;
  • Приемлемые комиссии при работе на бирже, особенно в тарифе «Самостоятельный»;
  • Смс-информирование об всех операциях и начислении дивидендов;
  • Минимальный размер обязательного взноса – всего 1000 р.
  • Изначально открывается тариф «Инвестиционный», после чего нужно сменить его на «Самостоятельный» (в разделе «Управление счетами» – «Редактировать»);
  • Доступ только к «Московской бирже»;
  • Приложение может давать сбой, но над ним постоянно работают;
  • Предусмотрены дополнительные комиссии, изучить которые можно только в договоре;
  • Довольно сложная компьютерная версия QUIK.

В целом инвестирование с одним из самых востребованных брокеров России Сбербанком принесет приятные впечатления и стабильный доход. Репутация и доверие клиентов к самому банку и его продуктам дает дополнительные гарантии инвесторам и начинающим трейдерам на инвестиционной фондовой бирже. А приемлемые тарифы и ставки позволяют получать стабильный доход даже при небольших вложениях.

Используемые источники:

  • https://www.sravni.ru/banki/info/kak-otkryt-brokerskij-schet-v-sberbank-onlajn/
  • https://sberbank-investitsii.ru/lichnyy-kabinet/
  • https://kabinet-lichnyj.ru/internet-banki/sberbank-investor
  • https://cabinet-bank.ru/sberbank-investor/
  • https://bankstoday.net/last-articles/vse-samoe-glavnoe-o-brokerskih-schetah-v-sberbanke-kak-otkryt-i-nachat-vkladyvat

Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации